Американският отдел на Shinhan Financial получи заповед да засили надзора върху прането на пари

Shinhan Bank America нито призна, нито отрече каквито и да било твърдения за неправилни банкови практики или нарушения на закона, се казва в заповедта, която е издадена със съгласието на Shinhan Bank America. FDIC издаде подобна заповед, изискваща подобрения във вътрешния контрол на банката през 2017 г. Агенцията каза, че нейният доклад за 2021 г. е поверителен.

Представител на банката каза, че не би било уместно да се коментира текущ случай.

Shinhan Financial Group, крайната компания-майка на Shinhan Bank America, е един от водещите финансови конгломерати в Южна Корея с еквивалент на 486 милиарда долара активи през 2021 г., според последния ѝ годишен отчет. 

Shinhan Bank America управлява 15 клона в САЩ, предимно на места с относително голямо корейско население, включително Ню Йорк, Калифорния, Тексас и Джорджия. 

Заповедта на FDIC изисква Shinhan Bank America да наеме трета страна, която да прегледа управлението и персонала на нейната програма за борба с изпирането на пари, и нарежда на борда на банката незабавно да увеличи надзора върху програмата. Освен това на Shinhan беше наредено да гарантира, че е оценил точно своите рискове и да преразгледа вътрешния си контрол.

FDIC също нареди на Shinhan Bank America да приеме ефективна програма за обучение, за да обучи персонала си относно политиките за борба с изпирането на пари и да потвърди своята система за наблюдение на подозрителни дейности. Банката трябва да прегледа транзакциите от септември 2020 г. нататък за подозрителна дейност и може да й бъде наредено да прегледа транзакциите, датиращи от 2017 г.

Gu Seon Song, бивш главен изпълнителен директор на одита на Shinhan Bank America, съди банката миналата година в Ню Йорк за предполагаемо уволнение, след като той отказа да омаловажи слабостите в програмата на банката за AML. 

Г-н Сонг в своя иск каза, че тогавашният главен изпълнителен директор на Shinhan Bank America е изискал той да промени заключението на доклад от вътрешен одит, че Shinhan Bank America е имала незадоволителна програма за AML. 

Този доклад, който беше изготвен след заповедта на FDIC от 2017 г., приписва предполагаемите проблеми на неподходящ управленски надзор и голямо текучество в офиса, който контролира програмата, каза г-н Сонг. 

Г-н Сонг каза, че по-късно е представил отрицателния доклад на проверяващ от FDIC и впоследствие е бил уволнен. Той съди банката по закон на САЩ, който защитава служителите на банката от отмъщение, ако участват в подаването на сигнали. 

Това дело все още е в ход. Shinhan Bank America в правна документация отрече твърденията на г-н Сонг за даване на инструкции на г-н Сонг да промени одитния доклад и че той е бил уволнен, защото е предоставил доклада на FDIC. 

Адвокат на г-н Сонг не отговори на искане за коментар.

Пишете на Ричард Вандерфорд на [имейл защитен]