Coinbase глоби $50 милиона за слаби мерки срещу прането на пари

На a докладва от New York Times (NYT), крипто борсата Coinbase (COIN) постигна споразумение с Министерството на финансовите услуги на Ню Йорк (NYDFS). Компанията ще плати около 100 милиона долара, за да подобри своите акаунти и проверки на миналото. 

Половината от споразумението ще отиде в плащането на глоба от 50 милиона долара. Докладът твърди, че допълнителните 50 милиона долара ще подобрят програмата за съответствие на компанията. Финансовият регулатор установи, че Coinbase е позволила на лоши актьори да използват платформата й за пране на пари. 

Coinbase трябва да отговаря на същия стандарт като американските банки

Крипто борсата е разследвана от NYDFS поне от 2021 г., но дупките в техния механизъм за съответствие са открити от 2020 г. Финансовият регулатор откри проблеми с контрола на компанията за борба с прането на пари, датирани „още от 2018 г.“, каза NYT. 

По това време крипто борсата се ангажира да наеме независима фирма, която да коригира проблемите с нейната програма за съответствие. Компанията създаде вътрешна система за проследяване на подозрителна дейност, но регулаторът в Ню Йорк иска повече. 

Адриен Харис, началник на финансовите услуги за щата Ню Йорк, каза:

Открихме пропуски, които наистина оправдаха поставянето на независим монитор, вместо да чакаме споразумение. Бяхме много откровени относно опасенията за незаконно финансиране в пространството. Ето защо нашата рамка държи крипто компаниите на същия стандарт като за банките.

По този начин NYDFS започна официално разследване през 2021 г., използвайки неправилни проверки на миналото и бавно наблюдение на подозрителна дейност като извинение. В допълнение към първия независим монитор, на Coinbase беше наредено да наеме втора независима компания за своята програма за съответствие. 

Пол Гревал, главен правен директор на Coinbase, добави следното:

Ние разглеждаме тази резолюция като критична стъпка в нашия ангажимент за непрекъснато подобрение, нашата ангажираност с ключови регулатори и стремежа ни за по-голямо съответствие в крипто пространството – за себе си и за другите (…). Coinbase остава ангажирана да бъде лидер и модел за подражание в крипто пространството, а това означава партньорство с регулаторите, когато става въпрос за съответствие и други области.

Coinbase може да продължи напред

Coinbase и Министерството на финансовите услуги на Ню Йорк ще работят заедно поне още една година, твърди NYT. Компанията има над 100,000 XNUMX „сигнала“ за потенциално незаконни или подозрителни транзакции. 

Според Grewal, компанията вече направи „значителна инвестиция“ в своята програма за съответствие. Тези инвестиции включват изграждане на инструмент за анализ във веригата, Coinbase Tracer и други решения. 

 Крипто борсата също така наблюдава всяка транзакция на своята платформа със системата за наблюдение на транзакциите (TMS). Този инструмент му позволява да „открива модели, предполагащи измама, пране на пари или друга незаконна дейност, и да ги маркира за по-нататъшен преглед“.

Крипто борсата също изгради капацитет за измерване на риска на клиентите и приложи повече контрол върху „клиентите с висок риск“, като същевременно спазва Закона за банковата тайна на САЩ и Правилото за пътуване. Тези решения са противоречиви, но Coinbase твърди, че защитават „сигурността и поверителността“ на своите потребители.

Grewal подчерта значението на тяхното сътрудничество с регулаторите и важността на приключването на това разследване. Компанията може да продължи напред, като същевременно запази операциите си непокътнати, което е необичайно за крипто компаниите, които са под лупа през последните месеци.

Към момента на писане на това COIN се търгува на $37, с някои загуби в днешната търговска сесия.