Signature Bank е изправена пред контрол от страна на Министерството на правосъдието на САЩ за потенциални недостатъци в усилията си да осуети прането на пари, според вътрешни лица, запознати с въпроса, цитирани в доклад на Bloomberg в сряда.
Разследванията се провеждат във Вашингтон и Манхатън, отбелязвайки значително развитие за базираната в Ню Йорк финансова институция.
Изображение: Anadolu News
Подписна банка, замесена в престъпни дейности?
Твърди се, че Министерството на правосъдието е особено загрижено дали банката предприема превантивни усилия за проверка на притежателите на сметки и проследяване на незаконна дейност.
цитира Bloomberg двама анонимни хора казват, че SEC „разглежда“ банката като част от отделно разследване. Спецификите на разследването на SEC не бяха разкрити в доклада.
Банките, за които се установи, че участват в пране на пари, могат да бъдат изправени пред редица обвинения и санкции, включително солидни глоби, загуба на банкови лицензи и дори наказателно преследване.
Изображение: Getty Images
Обвиненията могат да варират в зависимост от тежестта и обхвата на дейностите по пране на пари, но могат да включват нарушения на Закона за банковата тайна, Патриотичния закон на САЩ и други федерални и щатски закони.
Някои от потенциалните обвинения, пред които банките могат да бъдат изправени за пране на пари, включват улесняване на финансови транзакции за престъпни организации, неуспех да докладват правилно за подозрителни дейности и пренебрегване на създаването и поддържането на ефективни програми за борба с прането на пари.
Тези такси могат да доведат до значителни финансови и репутационни щети на банката, както и до потенциална наказателна отговорност за отделни служители и ръководители, участващи в неправомерните действия.
Федералният резерв конфискува Signature Bank
Федералният резерв обяви на 12 март, че държавните регулатори са имали затворена Signature Bank, който имаше няколко клиента за криптовалута.
Съобщава се, че Signature и нейните служители не са изправени пред обвинения в неправомерно поведение и SEC и DOJ могат да прекратят разследванията си, без да повдигат обвинения или да предприемат каквито и да било допълнителни действия.
Навременността на разследванията и потенциалното им въздействие върху неотдавнашното решение на регулаторите на щата Ню Йорк да затворят банката остават неизвестни.
На дневната графика общата пазарна капитализация на криптовалутите отново надхвърли границата от $1 трилион, както е показано на графиката на TradingView.com.
Въпреки това последствията за банките, които се занимават с пране на пари, могат да бъдат сериозни, което подчертава значението на стабилните мерки за съответствие и проактивните усилия за откриване и предотвратяване на незаконна финансова дейност.
В допълнение към финансовите санкции, банките, които се занимават с пране на пари, могат също да бъдат изправени пред загуба на банковия си лиценз. Това може да има катастрофален ефект върху операциите на банката, тъй като ефективно им пречи да работят във финансовата индустрия.
DOJ, Прокуратурата на Съединените щати в Южния окръг на Ню Йорк и SEC отказаха да коментират пред Bloomberg.
- Представено изображение от Hum Law Firm
Източник: https://bitcoinist.com/signature-bank-under-criminal-probe/