Силвъргейт банка е хваната в разследване за пране на пари от DOJ

Silvergate Bank, крипто кредиторът, който наскоро получи инвестиция от 200 милиона долара от фонда на основателите на Peter Thiel, е разследван от Министерството на правосъдието на Съединените щати (DOJ) за сделките си с борсите за криптовалута FTX и Alameda Research. Банката беше оценена на близо 1 милиард долара след инвестицията.

Министерството на правосъдието обвини Силвъргейт, че не е успял да следи правилно клиентските сметки, което е довело до изпиране на милиони долари чрез FTX и Alameda Research. Продължаващото разследване е част от a по-голямо разследване в дейности по пране на пари, извършвани чрез обмен на виртуална валута.

Обвинения в пране на пари

В докладите се посочва, че Silvergate позволява големи трансфери на средства без подходящ мониторинг или надзор, понякога дори до стотици хиляди долари на ден, което осигурява удобна среда за престъпниците да преместват средствата си без разкриване. The DOJ вярва това създаде голям риск за инвеститорите, които се довериха на услугите на Silvergate.

Тази новина може да се окаже шок за тези в крипто общността, които са гледали на Silvergate като на банка която има относително снизходителна позиция към цифровите валути в сравнение с други банки. Той обаче подчертава колко е важно финансовите институции, занимаващи се с криптовалути, да се придържат към разпоредбите срещу прането на пари, установени от органи като FinCEN и OFAC.

Притежания в Silvergate Bank

Няколко големи компании за управление на фондове имат дялове в Silvergate Bank, включително State Street, BlackRock и Vanguard. Според декларация до Комисията за ценни книжа и борси (SEC), State Street разкрива a 9.3% дял в Silvergate Capital към 31 декември 2021 г.

Vanguard показа 8.59% участие в компанията към 31 декември 2021 г., според регистрирано подаване от февруари 2022г.

BlackRock увеличава дела си в Silvergate

BlackRock (BLK) повиши рязко акциите на Silvergate Capital на 31 януари, след като разкри 7.2% дял към 31 декември. Гигантът за управление на активи притежава повече от 228,000 187,000 акции на Silvergate, увеличение от приблизително 6.3 XNUMX акции, които притежаваше една година по-рано, което представляваше XNUMX% собственост по това време. 

Поради мечия крипто пазар през 2022 г., който се изостри от срива на крипто борсата FTX през ноември, акциите на Silvergate паднаха с 90% на годишна база преди ръст от 9.96% на 31 януари. Това облекчаващо рали беше до голяма степен се дължи на подаването на BlackRock, разкриващо увеличения му дял в компанията.

Проблемни времена за цифровите активи

Индустрията на дигиталните активи претърпя трансформация през четвъртото тримесечие на 2022 г. със значителен свръхливъридж, водещ до нашумели фалити. Това създаде криза на доверие в цялата екосистема и накара много участници да се преместят към позиции на „изключване на риска“.

Silvergate претърпя значителни изходящи потоци от депозити и след това предприе стъпки за поддържане на паричната ликвидност. 

Компанията използва финансиране на едро и след това продаде дългови ценни книжа, за да се справи с устойчивите ниски нива на депозити и да запази високоликвидния си баланс.

Silvergate се подготвя за продължителен период на по-ниски депозити. Като управлява своите разходи и оценява продуктовото си портфолио и взаимоотношенията с клиентите. Компанията също реши да намали значително работната си сила поради настоящите икономически реалности.

„Нашата мисия не се е променила“, заяви Алън Лейн, главен изпълнителен директор на Silvergate. „Ние оставаме посветени на предлагането на услуги с добавена стойност за нашите основни институционални клиенти. И вярвайте в потенциала на индустрията за цифрови активи. За да спазим този ангажимент, ние предприемаме действия за справяне с настоящата ситуация. Като същевременно поддържа високо ликвиден баланс и силна капиталова позиция.“

Въздействие върху акциите на Silvergate

Акциите в Silvergate се повишиха с 38% увеличение и сега са по-високи с 30% до момента. Въпреки положителните новини, цените на акциите остават надолу с 80% през годината поради крипто мечия пазар и връзката на банката с неуспешната крипто борса FTX.

Silvergate Capital е компанията майка на Silvergate Bank. Банката предоставя решения за финансова инфраструктура за индустрията на цифровите активи. Silvergate е банка, лицензирана в Калифорния, със седалище в Сан Диего.