Сенаторите Елизабет Уорън и Роджър Маршал имат предложи законопроект на 14 декември за ограничаване на прането на пари и финансирането на терористи и измамници чрез криптовалута.
Законопроектът, наричан Закон за борба с прането на пари в цифрови активи, също се стреми да „смекчи рисковете, които криптовалутата и другите цифрови активи представляват за националната сигурност на Съединените щати чрез затваряне на вратички“ в настоящата система.
Предложеният закон ще задължи гражданите на Съединените щати да подават доклад, ако са извършили транзакции с цифрови активи на стойност над $10,000 XNUMX през един или повече сметки извън Съединените щати.
Освен това, ако законодателството бъде прието, то ще разшири определени задължения на Закона за банковата тайна към криптовалутите, включително правилата за KYC, които ще се прилагат към участници в криптовалута, като доставчици на портфейли, копачи и валидатори.
Това ще даде на Мрежата за борба с финансовите престъпления (FinCEN) правомощието да прилага предложено правило, изискващо от институциите да докладват определени транзакции, включващи нехоствани портфейли, в които потребителите имат пълен контрол върху съдържанието, вместо да разчитат на обмен за транзакцията.
Освен това финансовите институции няма да могат да извършват транзакции с крипто миксери като Tornado cash, инструменти, предназначени да скрият произхода на средствата, както и монети за поверителност.
Въпреки това е интересно да се отбележи, че раздел три, част а от предложения законопроект изисква всеки, който пише софтуер, който изпраща, получава или подписва биткойн транзакции, като копачи на криптовалута и валидатори, да получи лиценз за предаване на пари. Въпреки това американските съдилища многократно са отхвърляли опитите за регулиране на създаването на софтуер a брой пъти.
Като част от законопроекта, раздел 4 говори за отговорностите, които някои държавни агенции ще изпълняват, ако законопроектът бъде приет. Правителствените агенции включват министъра на финансите, Комисията за ценни книжа и борси (SEC) и Комисията за търговия със стокови фючърси (CFTC).
Отговорностите включват преглед на процесите за програми за борба с прането на пари и задължения за докладване, поети от регулирани фирми
Източник: https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/