Според Комисията за ценни книжа и борси, Марко „Съли“ Перес от Мидланд, Тексас, казваше на клиентите си, че инвестиционната му схема е по-добра от 401(k).
Сега окръжният съд на САЩ в Западен Тексас нареди цялата операция да бъде спряна и всички останали активи да бъдат замразени. SEC казва, че инвестиционният план е бил "фалшива" и схема на Понци. Перес пръсна милиони долари от пенсионните пари на инвеститорите си, живеейки много на прасета, и повечето пари са изчезнали, казва SEC. Това включва над 1 милион долара, похарчени за нови коли, 300,000 450,000 долара за бижута, 110,000 XNUMX долара, летящи наоколо с частни самолети, и XNUMX XNUMX долара за провеждането на сватбения му прием на борда на круизния кораб Queen Mary. Всичко за период от малко повече от три години.
Прочети: Уверете се, че застаряващите ви родители имат подходящите здравни грижи - и те да не бъдат измамени
През това време Перес също залага над 200,000 600,000 долара в казината, теглеше пари на обща стойност над XNUMX XNUMX долара и похарчи огромни суми за всичко - от хеликоптер до Далас Каубойс, казва SEC.
Общата предполагаема суматоха достигна около 5.6 милиона долара, или повече от 4,400 долара всеки ден, включително неделя. Това са близо две трети от парите, инвестирани с него, казва SEC.
Permian Basin Proppants Inc., компания, която Перес контролира като президент и използвана за изпълнение на схемата, също беше обвинена, каза SEC.
Междувременно, според докладите на Комисията, цялата схема е фалшива. „Permian беше и е измама“ и „има малко законни приходи“, казва Комисията. „В действителност Перес и Пермиан използваха по-голямата част от средствата на инвеститорите за лична изгода на Перес, за да извършват плащания по Понци на инвеститорите“ и за небизнес цели, се казва в него.
И ако SEC е прав, около 265 обикновени инвеститори могат да загубят средно до 35,000 XNUMX долара от своите пенсионни фондове на всеки.
Адвокатът на Перес, Арнолд Спенсър от Далас, казва на MarketWatch: „Г-н. Перес възнамерява да се защити срещу твърденията в делото. Но по-важното е, че той възнамерява да работи с SEC и неговите инвеститори, за да защити интересите на инвеститорите и компанията.
Независимо от това как се окаже това, предполагаме, че инвеститорите могат да забравят за непосредствените си мечти за ранно и лесно пенсиониране.
По пътя, казва SEC, инвеститорите пренебрегнаха дълъг списък от основни предупредителни знаци.
Сред тях са:
1. Пай в небето обещава възвръщаемост на инвестициите с предполагаемо нисък риск. Перес обеща възвръщаемост на инвестициите до 30% без абсолютно никакъв риск, казва SEC. Това, във време, когато дори такива като Goldman Sachs и Warren Buffett не можеха да имат средно по-добро от около 12% – с много риск. Дори Перес гарантирани възвръщаемостта на индивидуалните инвеститори варира от 10% до 100% в рамките на 30 до 90 дни, съобщава SEC.
2. Съмнителни бизнес практики. Твърди се също, че Перес е предложил на някои инвеститори гарантирана допълнителна възвръщаемост от 20%. ако биха публикували блестящи отзиви за него и инвестиционната му операция на уебсайта на Better Business Bureau.
3. Неща, които нямаха смисъл. Твърди се, че Перес е казал на инвеститорите, че неговият бизнес винаги държи достатъчно пари в брой, за да изплати всички свои инвеститори - повдигайки очевидния въпрос защо тази невероятно доходоносна операция, пълна с пари, изобщо се нуждае от външни инвеститори.
4. Изкуствени начини да спрете инвеститорите да изтеглят парите си. Твърди се, че Permian е имал 366-дневно блокиране на средствата. И, казва SEC, когато някои инвеститори се опитаха да извадят парите си, Перес им каза, че SEC няма да им позволи.
5. Афинитетен маркетинг. Перес, ветеран от ВМС на САЩ, пусна на пазара своята схема особено на други ветерани, както и на действащ военен персонал. Той направи голяма част от своята очевидна история за „военни до милионери“. Афинитетният маркетинг не винаги е предупредителен знак, но е толкова често срещан при инвестиционни измами, че SEC всъщност има предупредителен документ по темата.
Добре, така че за опитни и осведомени инвеститори някои от тези предполагаеми червени знамена са толкова очевидни, че биха заслужили незабавно приветствие в Бронкс. Но много, може би повечето хора са сравнително неопитни, когато става въпрос за инвестиране. А защо да не са? Темата може да бъде много сложна, инвестиционните продукти могат да бъдат мистериозни и непрозрачни, а финансовото образование е основно или несъществуващо.
Случаи като този отново повдигат един прост, очевиден въпрос: не би ли било по-евтино навсякъде, ако научим хората повече за тези неща, докато са още в училище?
Източник: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo