Джохана Гарсия твърдеше, че нейният търговски бизнес с парични аванси е толкова полезен за малкия бизнес във Флорида, че тя като католическата светица Майка Тереза.
Но за 15,400 194.1 инвеститори, които са вложили XNUMX милиона долара в MJ Capital Funding, заемодателя, който Гарсия стартира с партньора си Павел Рамон Руис Ернандес, това е просто схема на Понци, казват федерални следователи.
Миналата седмица Руиз Ернандес, на 29 години, от окръг Брауърд, беше обвинен във федерални обвинения в измама в Маями. Гарсия, който беше президент и главен изпълнителен директор на MJ Capital, беше посочен по-рано в граждански иск, заведен от Комисията за ценни книжа и борси, която обвини операцията като явна измама.
Съобщенията, оставени при адвокатите на Руиз Ернандес и Гарсия, не бяха върнати веднага.
Разследващите казват, че двойката е стартирала MJ Capital Funding и други свързани лица през 2020 г. с обещанието, че набират пари от инвеститори, за да отпускат заеми на малки предприятия, нуждаещи се от краткосрочни заеми. Те обещаха на инвеститорите възвръщаемост от 10% на месец или 120% на година.
Комбинацията от алтруизъм - уебсайтът на компанията твърди, че Гарсия, в усилията си да помогне на трудолюбивите хора да печелят пари, е била оприличена в общността си на албанската монахиня Майка Тереза, който служи на бедните в Колката, Индия, в продължение на десетилетия и спечели Нобеловата награда за мир, преди да бъде канонизиран от папа Франциск — и високата възвръщаемост се оказа хит. В рамките на една година начинанието събра близо 200 милиона долара от хиляди инвеститори, каза SEC.
Но федералните прокурори и SEC казват, че е имало много малко заеми. По-голямата част от парите са били използвани за плащане на търговци, които са въвели инвеститори и са изплатили предишни инвеститори в схемата, според съдебните документи. Други милиони са отишли в джобовете на основателите на компанията, твърдят разследващите.
Прокурорите казват, че Руиз Ернандес е насочил около 7.7 милиона долара в собствените си сметки, които е използвал за закупуване на луксозни коли и инвестиране в криптовалути.
В крайна сметка някои инвеститори се разтревожиха и един анонимен създаде уебсайт, обвиняващ MJ Capital, че е схема на Понци. Компанията заведе дело, за да премахне сайта, твърдейки, че бизнесът й е напълно легитимен - нещо, което разследващите казват, че е нагла лъжа.
В края на 2021 г. агент на ФБР под прикритие се обърна към MJ Capital, представяйки се за инвеститор, за да събере доказателства, според съдебните документи.
Гарсия, който първоначално беше съден от SEC миналата година, частично уреди случая, като се съгласи да предаде активи на търг. Тя не е криминално проявена.
Руис Ернандес е изправен пред до 20 години затвор, ако бъде признат за виновен по обвинения в измама. Той беше освободен миналата седмица срещу гаранция от 250,000 XNUMX долара.
Източник: https://www.marketwatch.com/story/she- called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo